Establecer un presupuesto

Ahora más que nunca, muchos de nosotros nos vemos en la necesidad de elaborar un plan presupuestario. Equilibrar los ingresos o los ahorros con los gastos mensuales es una necesidad que quizá haya dado por sentada hasta hace poco. Crear un presupuesto puede ayudarle a asegurarse de que dispone de fondos para las cosas que son importantes para usted, al tiempo que recorta gastos que quizá no necesite.

Aunque existen varios métodos para elaborar presupuestos, Resource One ofrece una herramienta fácil de usar y, lo mejor de todo, gratuita. Puede acceder a esta herramienta de presupuestación utilizando la banca en línea o su aplicación móvil R1 disponible para iPhone o Android. Si ya tienes acceso a estos recursos, hemos incluido un tutorial sobre cómo hacer tu presupuesto.

Cómo encontrar la herramienta presupuestaria

• Empieza por conectarte a la banca online o móvil. Ambas plataformas son muy similares, por lo que es sólo su preferencia sobre si desea trabajar en un ordenador o en su teléfono móvil.
• Busque el widget de presupuesto. Puede encontrarlo en la parte izquierda de la pantalla o en "Más..." (depende de cómo tenga configurado su home banking).

Utilizar la herramienta de presupuesto
Una vez que hayas encontrado la herramienta de presupuesto, puedes empezar tu viaje presupuestario en la pestaña "configuración", cerca de la parte superior de la página. En esta página, puede asignar un nombre a su presupuesto, seleccionar su cuenta, buscar las categorías de gastos que desea utilizar y añadir sus ingresos.

Para añadir ingresos y gastos

• Utilice el botón "Añadir una categoría" para añadir campos adicionales.
• Utilice el menú desplegable para seleccionar la categoría en la que desea estar al día y utilice la casilla de al lado para añadir la cantidad que desea gastar cada mes.

Al añadir importes en cada categoría, le ayuda a establecer límites sobre dónde gasta su dinero y le avisará cuando se esté acercando a ese límite.

Pestaña Transacciones
Es posible que observe que algunos gastos no se añaden automáticamente a su categoría presupuestaria. Por ejemplo, tus facturas pueden parecer mucho más bajas de lo habitual. Si vas a la pestaña "Transacciones", puedes ver las transacciones de tu cuenta y añadirlas manualmente a la categoría. Aquí tienes algunos consejos para añadirlas:

1. Haga clic en la marca de verificación de las operaciones presupuestarias que faltan.
2. En la parte superior de la página, localice y haga clic en el botón "Editar seleccionados".
3. Elija la categoría a la que deben añadirse y pulse el botón "Guardar".

Revisar
Una vez que haya configurado su presupuesto y ajustado sus transacciones, está listo para ver sus esfuerzos. Esto puede hacerse tanto en la pestaña "Resumen" como en la pestaña "Gastos". Al principio, esta información puede suponer un duro despertar. La mayoría de la gente no se da cuenta de la cantidad de dinero que gasta en comer fuera o en ocio. Al ver esta información organizada, puedes empezar a decidir en qué áreas necesitas trabajar y cómo puedes recortar gastos innecesarios y asignar esos fondos a otro lugar.