Blog | P2P - Estafa de pago digital

Los servicios de pago digital Peer-to-Peer (P2P), como Zelle, están siendo noticia nacional por la nueva técnica de fraude que se está utilizando en sus sitios. Al igual que en estafas similares, los estafadores utilizan una nueva y evolucionada forma de ingeniería social para engañar a los usuarios y conseguir que les den la información que necesitan para robarles el dinero.

Cómo funciona la estafa:

• • El estafador se pondrá en contacto con la víctima mediante una alerta de texto preguntándole si ha realizado una compra importante en una aplicación de pago digital. Estos mensajes parecerán proceder de una cooperativa de crédito o un banco de confianza.
  • Quienes respondan "no" al mensaje, pronto recibirán una llamada de lo que parece ser el departamento de fraudes de su entidad financiera. Los estafadores utilizan un método denominado "spoofing" (suplantación de identidad) para hacer creer que el identificador de la llamada procede en realidad de la CU o el banco.
  • La víctima recibirá entonces instrucciones sobre cómo recuperar por sí misma los fondos "robados". Esto incluye desactivar este número de móvil de la aplicación, transferirse el dinero a sí mismo y dar al estafador su código de autenticación de dos factores (2FA).
  • Los pagos digitales enviados por la víctima acaban yendo a parar a la cuenta del estafador.

Cómo evitar la estafa:

• • Conozca las políticas de su aplicación de pago digital. Muchas de ellas rechazarán las devoluciones, ya que las transacciones realizadas por usted se consideran autorizadas. Esto ocurre incluso cuando pagas accidentalmente a otra persona.
  • Ponte en contacto con tu banco o cooperativa de crédito. Nunca está de más hacer una doble comprobación. Llame al número que aparece en el sitio web y pida que le pongan en contacto con el departamento de fraudes para verificar que la persona que llama es realmente de la entidad financiera.
  • Calme su sentido de la urgencia. Cuando te enteras de que podrías perder dinero, es natural que trates de ser lo más rápido posible. Verifícalo todo, pregúntate "¿tiene sentido este proceso?" y tómate un momento para pensar en lo que está ocurriendo.
  • Nunca des tu contraseña 2FA. Puedes leer nuestro artículo sobre estafas 2 FA para saber más sobre cómo esto nunca es una buena idea en ninguna situación.